Près de la moitié de toutes les personnes pour l'application de prêts personnels ont été refoulés par les banques comme le maîtriser sur les prêts a continué. Le nombre de clients qui ont été a diminué de prêts est passé un par un tiers par rapport aux six mois précédents.
Il est estimé que les prêts personnels en suspens au stand? 162 milliards de L2 parmi les millions d'emprunteurs au Royaume-Uni, selon la Banque d'Angleterre chiffres. Cela équivaut à? 7000 pour tous les ménages dans le pays et est plus du double de la dette pour les cartes de crédit et six fois le montant de personnes ont sur les découverts.
Site Web de comparaison de prix, Moneysupermarket.com calculé que l'an dernier, au cours d'une période de six mois, le pourcentage de personnes qui sont rejetées pour des prêts non garantis est passé de 15 pour cent. Les emprunteurs être diminué pour ces paquets, où ils n'ont pas à offrir toute garantie, tels que leur maison pour garantir les prêts est passé de 33 pour cent de tous les candidats à 48 pour cent que les banques sont de plus en plus prudents au sujet de prêter de l'argent.
Les informations publiées par Moneysupermarket.com est venu le même jour que trois des pays les sociétés de prêt avant tout eux-mêmes retirés de la non garanties de prêt du marché. Il s'agit de GE Money, Leeds Building Society et Liverpool Victoria.
Moneysupermarket.com porte-parole, a commenté Tim Moss,? GE est un des pays du monde? S plus grands établissements financiers. Si quelqu'un peut faire de l'argent sur les prêts personnels qu'ils peuvent. Il est significatif que ces trois arrachés.?
L'? Crédit? est imputable pour ce par des analystes qui insistent sur le fait que les banques sont de plus en plus préoccupés par leurs clients non-paiement de leurs dettes, sont donc de plus en plus ferme avec qui ils prêtent de l'argent aussi. Moss a ajouté,? Avec des hypothèques et d'autres projets de loi à la hausse, quoi? S la première chose que les gens par défaut sur? Il l? Leur prêt non garanti.?
Les familles sont mis en garde que les taux d'augmenter et les critères de prêter de l'argent de plus en plus strictes, de nombreux pourraient se trouver soit étiré financièrement en particulier les familles qui ont contracté plusieurs prêts pour rembourser d'autres dettes.
Avec de plus en plus de banques de la suppression de l'offre à prix fixe prêts à offrir des prêts personnels des prix, il leur permet d'utiliser une méthode plus scrupuleux de la mesure d'un client? risque, ce qui permet d'offrir à ces consommateurs dangereux des taux plus élevés.
Cette hausse des taux pourrait laisser des millions de familles n'ont pas les moyens ou d'obtenir des prêts personnels incitant Ruth Leaver, conseiller du groupe bancaire Arbuthnot-à-dire, je pense que nous ressentons le début d'un très mauvais tomber.?
Les personnes qui sont aux prises avec des prêts personnels et de la dette de carte de crédit sont influencés à prendre en prêts de consolidation, mais celles-ci pourraient entraîner la perte de la maison en garde les emprunteurs Citizens Advice et à la consommation Credit Counseling Service (CCCS). Ils disent que les prêteurs ont augmenté la tactique d'offrir aux clients la possibilité d'élargir leurs hypothèques ou à prendre secondes prêts garantis contre leurs biens. Cela a été critiqué par certains analystes disent que les entreprises sont de donner cette chance à des emprunteurs, même quand ils savent qu'ils ne peuvent pas payer les remboursements.
La politique sociale, Peter Tutton, qui est spécialisée dans le crédit et la dette pour les citoyens Adivce dit,? Il ya des problèmes de garantie de prêts de consolidation. Nous? Re voir beaucoup de preuves que lorsque les gens à obtenir en cas de difficultés financières, ils sont poussés à la consolidation.